您好,歡迎來到咪咕app下载基金! 客服熱線: 400-160-6000
您當前位置 首頁>投資人權益須知
投資人權益須知

尊敬的投資人:

爲了更好地保障您的投資權益,保護您的合法權益,請在投資證券投資基金(以下簡稱“基金”)前認真閱讀以下內容:

一、基金的基本知識

(一)什麽是基金

基金是指通過發售基金份額,將衆多投資者的資金集中起來,形成獨立財産,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

 

基金

股票

債券

銀行儲蓄存款

反映的經濟關系不同

信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額後成爲基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,並不承擔投資損失風險

所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買後成爲公司股東

債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買後成爲該公司債權人

表現爲銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任

所籌資金的投向不同

间接投资工具,主要投向股票、債券等有价证券

直接投資工具,主要投向實業領域

直接投資工具,主要投向實業領域

間接投資工具,銀行負責資金用途和投向

投資收益與風險大小不同

投資于衆多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健

價格波動性大,高風險、高收益

價格波動較股票小,低風險、低收益

銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

收益來源

利息收入、股利收入、資本利得

股利收入、資本利得

利息收入、資本利得

利息收入

投資渠道

基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構

證券公司

債券发行机构、證券公司及银行等代销机构

銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

(三)基金的分類

1、依據運作方式的不同,可分爲封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、債券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金

根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于債券的为債券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;80%以上的基金资产投资于其它基金份额的,为基金中基金;投资于股票、債券和货币市场工具,但股票投资和債券投资的比例不符合股票基金、債券基金、基金中基金规定的为混合基金。

这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为:股票基金、混合基金、債券基金、货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币市场基金的风险和收益最低。基金中基金的收益和风险取决于其具体投资的基金类型。

3、特殊類型基金

(1)系列基金。又被稱爲傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

(2)避險策略基金。原名保本基金,是指通過一定的避險投資策略進行運作,同時引入相關保障機制,以在避險策

略周期到期時,力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。

(3)交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点,其份额可以在二级市场买卖,也可以申购、赎回。但是,由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额,赎回也是换回一篮子成份券而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者,就诞生了“ETF联接基金”,这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF,采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。

(4)上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

(5)QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母缩写。它是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、債券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。

(6)分級基金。是指通過事先約定基金的風險收益分配,將基礎份額分爲預期風險收益不同的子份額,並可將其中部分或全部份額上市交易的結構化基金。

(四)基金評級

基金評級是依據一定標准對基金産品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作爲選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,並不代表基金未來長期業績的表現。

本公司将根据投資者適當性原则,对基金产品进行风险评价。

(五)基金費用

基金費用一般包括兩大類:

一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即後端申購費,其費率一般按持有期限遞減。

另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分債券基金,还可按相关规定从基金资产中计提一定的销售服务费,专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。

二、基金份額持有人的權利

根據《證券投資基金法》第47條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

(一)分享基金財産收益;

(二)參與分配清算後的剩余基金財産;

(三)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;

(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

(六)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行爲依法提起訴訟;

(七)基金合同約定的其它權利;

(八)公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者複制公開披露的基金信息資料。

三、 基金投資風險提示

(一)证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和債券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

(二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的淨贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。基金的特有風險詳見招募說明書及合同。

(三)基金分为股票基金、混合基金、債券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

(四)投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但並不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。投資人購買貨幣市場基金不等于資金作爲存款存放在銀行或存款類金融機構,基金管理公司不保證一定盈利,也不保證最低收益。

(五)投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,並根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資産狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

(六)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人 “买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金淨值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

(七)投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及官网首頁-客戶服務-銷售商信息专栏。

(八)本公司將對投資人的風險承受能力進行調查和評價。投資人在投資基金前應認真閱讀合同、招募說明書等法律文件,應根據自身風險承受能力選擇基金産品並自行承擔投資風險。

四、 直销电子交易平台风险提示

直銷電子交易方式存在風險,該風險包括但不限于:

(一) 互联网是全球公共网络,并不受任何一个机构所控制。数据在互联网上传输的途径不是完全确定的,互联网本身并不是绝对安全可靠的环境。在互联网上传输的数据有可能被某些未经许可的个人、团体或机构通过某种渠道获得或篡改。

(二) 互联网上的数据传输可能因通信繁忙出现延迟,或因其它原因出现中断、停顿或数据不完全、数据错误等情况,从而使交易出现错误、延迟、中断或停顿。

(三) 因地震、火灾、台风及其它各种不可抗力因素引起的停电、网络系统故障、电脑故障等原因可能造成投资人的经济损失。

(四) 互联网上发布的各种信息,包含但不限于分析、预测性资料,可能出现错误或被误导。

(五) 投资人的基金网上交易身份可能会被泄露、仿冒或因投资人自身的疏忽造成账号或密码泄露,可能给投资人造成损失。

(六) 投资人使用的计算机可能因存在性能缺陷、质量问题、计算机病毒、硬件故障及其它原因,而对投资人的交易登陆、交易时间或交易数据产生影响,给投资人造成损失。

(七) 其它可能导致投资人损失的风险或事项。

(八) 上述风险所导致的损失或责任,均应由投资人自行承担,我公司对此不承担任何责任。投资人有权通过第三方对我公司提供的信息进行核实。

(九)投資人可通過直銷電子交易平台(包括網上交易、移動客戶端交易)進行基金賬戶查詢。直銷個人客戶還可通過直銷電子交易平台進行基金交易。使用直銷電子交易平台前,投資人應認真閱讀有關協議,了解網上交易的固有風險。請投資人慎重選擇並妥善保管網上交易信息,特別是基金賬號、賬戶密碼、證書等身份數據。

五、服務內容和收費方式

(一)本公司向投資人提供以下服務:

1.對投資人的風險承受能力進行調查和評價。

2.基金銷售業務,包括賬戶開戶、申(認)購、贖回、轉換、定額定投、修改紅方式等。我公司根據每只基金的發行公告及發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費。

3.网上交易服务。我公司已开通网上交易业务。个人投资者通过公司网站可以办理基金认购、申购、赎回、转换、分红方式修改、账户资料修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。通过公司网站认购、申购、赎回和转换基金按照网上交易规则收取费用,详见产品 “基金費率”。

4.投資咨詢服務。投資者或基金份額持有人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金産品與服務等信息,可撥打我司客服電話:400-160-6000。

5.按照投資人預留信息提供淨值提示、分紅提示、交易確認等短信或電子郵件服務。

6.電話咨詢服務。

7. 基金知识普及和风险教育。

(二)收費標准

基金交易的相關費用參見本公司公布的公開法律文件。

基金交易業務流程

(一)开立基金账户。如投资者以前未在本公司的任何銷售機構开立过基金账户,须首先携有效身份证件和银行借记卡等资料按銷售機構规定的手续提出开户申请。

(二)认购/申购基金。开户成功以后,投资者须按銷售機構规定的手续,在开放日的办理时间内提出认购/申购申请,并按銷售機構规定的方式全额交付认购/申购款项。銷售機構受理投资者的认购/申购申请并不代表该申请一定成功,而仅代表銷售機構确实接收到该申请。认购/申购的确认以注册登记机构的确认结果为准。

(三)設置基金分紅方式。對于已經購買的基金,除特別規定了某基金的分紅方式以外,投資者可以選擇現金分紅或紅利再投資。

(四)赎回基金。投资者须按銷售機構规定的手续,在开放日的办理时间内提出赎回申请,投资者提交赎回申请时,其在銷售機構必须有足够的相应份额类别的基金份额余额,否则所提交的赎回申请无效而不予成交。銷售機構受理投资者的赎回申请并不代表该申请一定成功,而仅代表銷售機構确实接收到该申请。赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。

投资人可通过具有基金代销业务资格的其他机构或本公司直销中心购买和赎回基金,基金代销机构名单详见各基金《招募说明书》以及官网首頁-客戶服務-銷售商信息专栏。具体办理办法请咨询各銷售機構,或致电本公司客服电话 400-160-6000。

(五)網上交易業務流程

开通网上交易:投资者登录本公司网站:,点击首頁“注册”按钮进入开通网上交易界面。投资者选择网上交易支持的银行卡中的一种,阅读该银行卡开通网上交易的特殊要求和注意事项(包括但不限于银行卡网银签约、浏览器的设置等),同时录入银行卡卡号、选择证件类型、录入证件号码、上传证件照片等开户的相关资料。银行卡相关资料经银行的接口验证无误后投资者按照开通网上交易向导完成开通网上交易流程。

增加銀行卡:投資者登錄網上交易後使用此功能增加一張新的銀行卡,流程與開通網上交易類似。

投資者登錄網上交易後就可以進行開放式基金的購買、定期定額申購、贖回、轉換、撤單等交易,還可以查詢基金資産和交易曆史等。

(六)直銷櫃台交易業務流程

 通过直销柜台办理业务,需投资者提供相关纸质材料。投资者可将完整材料电子版发至客服邮箱:services@aboutdiet.cn审核,审核无误后请将原件发送至客戶服務中心办理相关业务。

申请表单及相关材料请点击官网首頁-客戶服務-下載專區-客户账户类表单/交易类业务表单中下载。

七、投訴處理和聯系方式

(一)如果基金份額持有人對基金管理人提供的各項服務有疑問,可通過發送電子郵件、撥打客服熱線等方式隨時向基金管理人提出。基金管理人將及時處理基金份額持有人的投訴建議。基金管理人聯系方式如下:

網址:www.aboutdiet.cn

客戶服務中心电话:400-160-6000/010-56517299

客戶服務中心传真:010-56517001

客戶服務邮箱地址:services@aboutdiet.cn

客戶服務中心地址:北京市朝阳区望京东园四区2号中航资本大厦17楼

郵編:100102

(二)投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向監管機構投訴。聯系方式如下:

中国证监会北京监管局:網址:http://www.csrc.gov.cn/pub/beijing/,联系电话:010-88088086 ,传真:010-88088012 ,地址:北京市西城区金融大街26号金阳大厦6层,邮编:100033。

中国证券投资基金业协会:網址:www.amac.org.cn,地址:北京市西城区金融大街20号交通银行大厦B座9层,邮编:100033。

中国证券投资者保护基金有限责任公司:網址:http://www.sipf.com.cn/,联系电话:010-66580883,投资者热线:12386,地址:北京西城区金融大街5号新盛大厦B座22层,邮编:100033。

(三)因基金合同而産生的或與基金合同有關的一切爭議,如經協商或調解不能解決的,投資人可提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據當時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點爲基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的,對各方當事人均有約束力。

投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,选择与自身风险承受能力相适应的基金。本公司承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)或中國證券業協會网站(www.sac.net.cn)查询基金銷售機構名录,核实本公司基金销售资格。

以上風險提示事項僅爲列舉性質,未能詳盡列明投資者投資基金所面臨的全部風險和可能導致投資者資産損失的所有因素。投資者在投資基金前,應認真閱讀並理解相關業務規則、招募說明書、基金合同及本權益告知書的全部內容,並獨立做出是否購買基金以及簽署相關法律文件的決定。

基金投資風險由投資者自行承擔,基金管理人、基金托管人不以任何方式向投資者做出保證其資産本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。

特別提示:投資者在權益告知書簽字,即表明投資者已經理解並願意自行承擔投資基金的風險和損失。

  • 咪咕app下载基金APP