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熱點問答

? 融钱包

    ? 什么是“融钱包”?
    “融钱包”是咪咕app下载基金为网上交易用户设计的现金管理和投资理财工具,其对应基金为咪咕app下载货币市场基金E类基金份额(基金代码: 003075)。投资者充值“融钱包”相当于申购咪咕app下载货币E,申购确认份额可享受货币基金收益。
    ? 融钱包的“T+0 贖回提现业务”限额是多少?
    自2018年6月29日15:00起,通过咪咕app下载基金网上交易系统、手机APP客户端和微信服务号平台进行融钱包(基金代码:003075)“T+0 贖回提现业务”合计提现金额上限调整为1万元(含)。
    ? 融钱包的充值规则?
    融錢包充值相當于申購咪咕app下载貨幣E。申購單筆最低金額爲0.01元,追加0.01元起,申購無上限(以銀行劃款上限爲准)。用戶充值融錢包,且資金狀態爲支付成功後,可以在融錢包中實時查看資産變化。充值成功後,T日可以用融錢包購買咪咕app下载基金旗下其他基金産品。融錢包充值成功後T+1日可取現,融錢包充值不可撤單。

? 沪港深産品规则

    ? 什么是沪港通和深港通?
    沪港通是指上海證券交易所和香港联合交易所允许两地投资者通过当地证券公司(或经纪商)买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。 沪港通(Shanghai-Hong Kong Stock Connect)于2014年11月17日正式开通。 深港通是指深圳證券交易所和香港联合交易所有限公司建立技术连接,使内地和香港投资者可以通过当地证券公司(或经纪商)买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。深港通(Shenzhen-Hong Kong stock connect)于2016年12月5日正式开通。
    ? 香港市场最为关注及热点行业是什么?
    香港市場大多以機構客戶爲主,對于投資穩定性有較高要求。所以對于金融類、消費類、房地産等優質、帶有避險屬性的資産比較青睐。
    ? 咪咕app下载沪港深大消费主题基金所投资的大消费主题是指什么?
    咪咕app下载滬港深大消費主題基金所定義的大消費主題包括“衣、食、住、行”各個領域及其相關的消費行業,具體行業包括汽車、建築裝飾、家用電器、農林牧漁、輕工制造、紡織服裝、食品飲料、商業貿易,以及電子品消費(供消費者日常使用的電子産品及軟件,如手機、音樂設備、電信運營網絡、存儲介質U盤、殺毒軟件等,涵蓋計算機、電子、通信行業)、金融消費(如養老保險、銀行理財、互聯網金融等,涵蓋銀行、證券、保險行業)、醫療消費(如日常體檢、保健品消費、病症治療等,涵蓋生物醫藥行業)、娛樂消費(休閑服務、傳媒、綜合)等新興消費行業,以及由消費升級引領的住房、基礎設施升級改造的相關行業。
    ? 咪咕app下载沪港深大消费主题基金特有的投资交易风险有哪些?
    (1)港股市場實行T+0回轉交易機制,個股不設漲跌幅限制,加之香港市場結構性産品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在;港股股價受到意外事件影響可能表現出比A股更爲劇烈的股價波動,本基金的波動風險可能相對較大。
    (2)咪咕app下载沪港深大消费主题基金可通过港股通投资于港股,港股通业务试点期间存在每日额度和总额度限制。总额度余额少于单日额度时,上交所证券交易服务公司自下一港股通交易日起停止接受买入申报,面临不能通过港股通进行买入交易的风险; 在香港联合交易所有限公司开市前阶段,当日额度使用完毕的,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所持续交易时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。
    (3)投資港股通標的股票,在交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考彙率和賣出參考彙率,並不等于最終結算彙率。
    (4)因兩岸休市時間差異帶來的交易不連貫,而導致基金所持的港股組合在後續港股通交易日開市交易中集中體現市場反應而造成其價格波動驟然增大,進而導致本基金所持港股組合在資産估值上出現波動增大的風險。
    ? 香港市场的节假日及固定休市時間是如何安排?
    根據相關規定和上海證券交易所、深圳證券交易所及香港聯合交易所有限公司2019年交易日安排,2019年全年港股通交易日不提供服務的日期安排如下:
    (1)除下列節假日期間特別安排外,2019年1月1日(星期二)至2019年12月22日(星期日)交易所的非交易日
    (2)元旦:1月1日(星期二)
    (3)春節:1月31日(星期四)至2月10(星期日)
    (4)清明節:4月5日(星期五)至4月7日(星期日)
    (5)香港耶稣受難節、複活節:4月19日(星期五)至4月22日(星期一)
    (6)勞動節:5月1日(星期三)
    (7)香港佛誕日假期:5月13日(星期一)
    (8)端午節:6月7日(星期五)至6月9日(星期日)
    (9)香港特別行政區成立紀念日:7月1日(星期一)
    (10)中秋節:9月11日(星期三)至9月15日(星期日)
    (11)國慶節、香港重陽節:9月27日(星期五)至10月7日(星期一)
    (12)2019年12月23日(星期一)至12月31日(星期二)是否提供港股通服務,將待中國證監會關于2020年節假日放假和休市安排確定後另行通知。
    ? 香港市场有无涨跌幅限制?
    香港市場無漲跌幅限制。
    ? 联交所的交易時間是什么时候?
    香港聯合交易所連續競價交易時間爲9:30-12:00,13:00-16:00。
    ? 香港市场与沪深两市个股的交易规则有哪些区别?
    香港市場買入後T+0日可賣出,T+2交收。滬深兩市買入後T+1日可賣出,T+1日交收。
業務辦理

? 账户业务

    ? 开户业务如何办理?
    您可以通過以下方式辦理我司開戶業務:
    通過咪咕app下载基金官網辦理開戶(www.aboutdiet.cn)
    點此了解官網開戶流程
    點此進入官網開戶頁面
    點此進入微信、App開戶流程
    通過微信關注“咪咕app下载基金服務號”和手機APP(咪咕app下载基金)辦理開戶:
                
    ? 开户提示“认证失败”怎么办?
    如果您開戶綁卡環節提示“認證失敗”,請您核實銀行卡在銀行預留信息(姓名,身份證號碼,銀行卡號,手機號碼等)是否與平台注冊時預留信息一致,一般有可能是銀行預留手機號碼不一致,可通過銀行櫃台核實。如您確認信息核實無誤,您可撥打我司客服電話400-160-6000轉人工客服詳詢。
    ? 如何变更个人账户信息?
    ①如修改證件號碼、姓名、銀行卡等重要賬戶信息,需要通過最初購買基金的銷售機構辦理;
    ②如修改手機號碼、電子郵箱等非重要賬戶信息,除了通過最初購買基金的銷售機構以外,您可以通過咪咕app下载基金官網登錄賬戶自行修改或者直接聯系咪咕app下载基金客服工作人員進行修改。客服電話400-160-6000
    ? 银行卡换卡如何操作?
    目前变更银行账户业务仅支持通过直销柜台業務辦理,且仅支持同一银行的卡号变更。如为不同银行的卡,您可通过选择“添加支付账户”(官网显示选项)或者“添加银行卡”(微信、App显示选项)方式进行添加。
    ? 登录密码忘记怎么办?
    1.通過代銷機構開戶,可選擇以下兩種方式找回密碼:
     ①撥打客服熱線400-160-6000轉人工客服,核對身份信息後可重置查詢密碼
     ②通過咪咕app下载基金網上交易操作:打開官網網上交易登錄頁面(https://trade.aboutdiet.cn/etrading/),點擊“找回密碼”選擇“通過預留email找回密碼”或“通過預留手機找回密碼”,根據提示完成密碼重置。
    2.通過咪咕app下载基金官網或app開戶,可選擇以下兩種方式找回密碼:
     ①通過咪咕app下载基金手機app操作:打開手機登錄頁面,點擊“找回密碼”發送短信驗證碼找回;
     ②通過咪咕app下载基金官網操作:登錄我司官網賬戶登錄頁面,點擊“找回密碼”選擇“通過銀行驗證找回密碼”或“通過直銷櫃台重置密碼”,根據提示完成密碼重置。
    ? 什么情况下可以注销基金账户?
    被注銷的賬戶必須沒有基金單位余額,同時,賬戶必須處于正常狀態且沒有在途交易。

? 基金交易

    ? 多次认购累计达到优惠标准,有费率优惠吗?
    認購期的費率是針對單筆認購金額的,不能累計計算。
    ? 认购和申购有什么区别?
    1.時間不同:認購是投資者在基金發行期購買基金;申購是投資者在基金存續期購買基金;
    2.購買價格不同:認購通常以基金面值1元人民幣作爲價格進行購買;申購是以當日的基金份額淨值作爲價格進行購買;
    3.費率不同:認購費率一般低于申購費率;
    4.利息:認購期間一般有利息,申購則不産生利息。
    ? 认/申购申请是否可以撤销?
    投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请不得撤销。对于在当日基金業務辦理時間内提交的申购申请,投资者可以在当日15:00前提交撤销申请,予以撤销。15:00后则无法撤销申请。
    ? 我今天申购了基金,以什么价格成交?
    投資者在當日交易時間(15:00以前)提交的申請算作當日申請,以當日收盤後的基金份額淨值成交;投資者在當日非交易時間(15:00以後)提交的申請將算作下一個工作日的申請,並以下一個工作日的基金份額淨值成交。
    ? 为什么我在代销机构贖回了我全部货币基金的份额,第二天还会产生剩余的份额?我应该如何全部贖回?
    根据业务规则,您T日提出的申购贖回申请,T+2日在代销机构平台可以查询到准确的份额情况。您在T日通过代销机构查询到是前一日(T-1日)的份额情况,故您在当日提出的贖回份额申请不包含您当日的基金收益,会造成没有全部贖回的情况。 如您需要全部贖回货币基金份额,请您在T日提出贖回当时显示的全部份额,并在T+2日查询确认剩余份额并再次提出全部贖回申请,直至份额低于1份,TA系统将自动贖回剩余份额。
    ? 为什么原来可以正常“申购”,现在“申购”时却不显示我的银行卡
    由于民生代收付支付方式已關閉已扣款業務,贖回業務正常辦理。如您的銀行卡的支付方式爲民生代收付,建議您新增其他支付方式申購。
新增支付方式如下:
①通過網上交易:登錄賬戶-我的賬戶,選擇銀行卡的通聯支付。
②通過手機APP或微信公衆號:登錄賬戶-“我的”-“我的銀行卡”-“添加銀行卡”-在“請選擇銀行”欄中選擇快捷支付,按照流程操作可添加銀行卡支付方式。
    ? 如何计算贖回费用及贖回金额?
    贖回費用=贖回份額*贖回當日淨值*贖回費率
    贖回金額=(贖回份額*贖回當日淨值)-贖回費用
    ? 哪些基金涉及惩罚性贖回费?
    根據《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》等法律法規,從2018年4月1日起,除了貨幣理財基金、ETF産品之外,其他基金若持有時間小于7天,將收取1.5%的贖回費。
    ? 基金贖回款的到账時間?

基金類型

一般産品贖回劃款時間

貨幣型

般情況下,T+1個交易劃出

債券混合型、指數型、股票型

一般情況下T+3個交易日劃出

FOF

一般情況下T+6個交易日劃出

一般産品劃款時間详见以上表格,特殊産品贖回款劃出時間如下:
1、咪咕app下载盈泽債券一般情況下,T+2個交易日贖回款劃出。
2、咪咕app下载医疗健康混合、咪咕app下载沪港深大消费主题一般情況下,T+5個交易日贖回款劃出。
3、咪咕app下载央视50ETF联接一般情況下,T+4個交易日贖回款劃出。

注:①以上贖回款劃出時間指由咪咕app下载基金清算账户劃出的時間。
②如投资者通过咪咕app下载基金直销电子平台操作贖回业务,贖回款到账時間一般情況下为劃款時間当日。
如投资者通过代销渠道(如银行、券商等)操作贖回业务,贖回款到账時間具体以销售机构划付日期为准。
    ? 如何设置基金定投?
    您需要先設置定投計劃,可通過以下兩種方式設置
    ①通過網上交易:登錄到網上交易賬戶(https://trade.aboutdiet.cn/etrading/)-基金定投-定期申購協議設置-新增定期定額申購協議。
    ②通過手機APP客戶端或微信公衆號:登錄到賬戶-我的-定投管理-新增定投。
    選擇以上方式填寫新增定投申購協議後,系統將會按照設定日期定期扣款(如遇扣款日爲非基金交易日,該期定投申購自動順延至下一交易日提交)。
    ? 定投的好处有哪些?
    1、門檻低,積少成多,方便手頭現金結余不多的人群。
    2、解決了“擇時”的千古難題,不用過多考慮入場時點。
    3、平滑波動,降低買入成本,市場波動越大,攤平成本的作用越明顯。同時嚴格執行紀律,克服情緒對投資的影響。
    ? 什么是基金转换?
    基金转换是指投资者持有开放式基金,可将其持有的基金份额直接转换成同一基金公司管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先贖回已持有的基金份额,再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册的基金。投资者办理基金转换业务时,拟转出基金必须处于可贖回状态,拟转入基金必须处于可申购状态。
    ? 基金转换需要收取哪些费用?
    基金的转换费由转出和转入基金的申购费率差额和转出基金的贖回费率两部分构成:
    当转入基金的申购费率>转出基金的申购费率:转换费率=转出基金贖回费率+转出基金与转入基金的申购费率差额;
    当转入基金的申购费率<转出基金的申购费率:转换费率=转出基金贖回费率。
    ? 什么是默认的分红方式?如何修改我的分红方式?
    目前基金分紅一般有兩種方式,現金分紅和紅利再投資,每只基金均有一種默認的分紅方式,根據證監會《證券投資基金運作管理辦法》的相關規定,開放式基金默認分紅方式應爲現金分紅。投資人可通過原基金銷售機構辦理修改分紅方式的交易業務。
    ? 所有的基金都可以修改分红方式吗?
    不是的。一般情況下基金都可支持修改分红方式,但也有一些基金,例如货币基金只支持红利再投,封闭型基金只支持现金分红,具体基金分红方式请以基金公司公告为准。
    ? 因红利再投业务的新增基金份额,持有期如何计算?
    因紅利再投業務産生的新增基金份額持有期都是重新來計算的,紅利再投業務的新增份額由權益登記日開始計算持有期。
    温馨提示:基金持有期小于7天,贖回费率为1.5%。

? 非交易过户

    ? 什么是非交易过户?
    是指由司法強制執行、繼承、捐贈等原因,注冊登記人將某一基金賬戶的基金份額全部或部分直接劃轉至另一賬戶。
    ? 非交易过户的强制执行、继承、捐赠具体所指什么?
    司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金持有人持有的基金份額強制判決劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織;繼承是指基金持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈僅指基金持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體。
    ? 非交易过户需要提供什么材料?
    因遺産繼承辦理非交易過戶,需繼承人提供以下材料:
    (1)《特殊業務申請表》;點此下載《特殊業務申請表》
    (2)繼承人身份證明文件複印件;
    (3)被繼承人死亡證明複印件。死亡證明中應有被繼承人的姓名、身份證號碼等關鍵信息(若無法提供死亡證明,可提供公安機關戶口注銷原件替代,必須含姓名、身份證號碼及死亡事實描述等關鍵信息);
    (4)繼承人與被繼承人基金賬號信息複印件,可爲公司出具的開戶確認書或銷售機構出具的帶有基金賬號的業務回單;
    (5)繼承的法律文書原件,如公證書,或者法院做出的遺産分割的判決書或調解書。以上法律文書的法律效力先後順序爲:法院的判決書或調解書、公證遺囑、其他遺囑或遺贈撫養協議及其公證書、經公證的全體繼承人簽署的遺産分割協議。公證書應載明被繼承人、繼承人的姓名、證件號碼以及遺産名稱、遺産份額、遺産的分配等;
    (6)委托他人辦理的,還需要提供代辦人的身份證明文件複印件及經公證的授權委托書。
    注意事項:
    (1)若繼承人爲多個,不同繼承人應按照相關法律文書的規定各自繼承基金/專戶份額,一並提交申請材料。
    (2)繼承人是未成年人的,如需將其應繼承的份額過戶至其法定監護人名下,則應在繼承公證書中明確說明。
    以上材料可先回复电子版,直销中心进行资料审核,核对无误邮件或电话回复您,再将原件寄送至直销中心,我们收到原件后会进行资料复核及業務辦理。
    地址:北京市朝陽區東風南路3號院咪咕app下载信托北京園區C座4層,
    直銷電話01056517002/7003。
基金産品

? 貨幣型基金

    ? 为什么我贖回咪咕app下载货币基金的份额会被确认失败?
    贖回失败可能存在以下的可能性:
    1、您提出的贖回份额超过了您所持有的份额总数。
    2、您持有的份额可能存在自动升级或自动降级,升级或降级后的份额代码与类别不同于您之前认/申购的份额类别。如您将份额代码或类别填写错误将导致您的贖回失败。
    ? 咪咕app下载货币基金A类和C类的申购起点?
    咪咕app下载基金旗下的貨幣基金A類和C類都是在同一個基金池子裏共同運作的,二者主要特征是購買起點不同。購買起點A類是1元起,C類是500萬元;A累的銷售服務費是年費率0.25%,C類的銷售服務費是年費率0.01%。
    ? 什么是咪咕app下载货币基金的自动升级/降级?
    当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的A 类基金份额满足C 类基金份额类别的最低份额要求500万份时,登记机构自动将投资人的该部分A 类基金份额全部升级为C 类基金份额。当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的C 类基金份额不能满足C 类基金份额最低份额要求500万份时,登记机构自动将投资人的该部分C类基金份额全部降级为A 类基金份额。
    ? 申购咪咕app下载货币基金産品何时开始计算收益?
    申购货币基金一般在T+1工作日开始计算收益,贖回货币基金一般T+1日起不再享受收益
    ? 交易型货币基金与普通货币基金的异同?
    相同點:交易型貨幣基金的投資對象、投資風格等與一般的貨幣基金並無不同;
    主要不同:
    (1)交易机制不同。交易型货币基金主要在券商的场内渠道交易,两种交易方式:一级市场申赎、二级市场买卖;而普通货币基金只能在基金公司自有渠道、银行、券商的场外渠道进行认/申购,贖回。
    (2)资金使用效率不同。交易型货币基金投资者T日卖出股票后,即可在二级市场上买入货币基金,基金的份额即时确认,并开始计算收益。普通货币基金投资者在T日卖出股票,T+1日资金到账将资金转出股票账户,再进行货币基金的申购;T+2日份额确认才开始计算收益;从T+3日开始货币基金可贖回。
    ? 什么是交易型货币基金(货币ETF)?
    交易型货币市场基金,是指符合交易所上市条件并在交易所交易系统以竞价方式进行交易,以基金淨值申购或者贖回的货币市场基金,基金份额总额不固定且永久存续。
    ? 什么是咪咕app下载日盈货币的“T+0回转”交易?有何意义?
    “T+0 回转”交易,即当日买入的货币 ETF 基金份额,同日可以卖出或贖回;当日卖出的货币 ETF 基金份额,同日资金可用,日内交易時間可以无限次地买入、卖出。“T+0 回转”对投资者主要有两重意义:其一,更大的灵活性,当日参与之后还能退出,这是債券回购、场内申赎型货币基金均无法实现的;其二,更多的收益可能,套利投资者可以通过日内价差交易,在不占用过夜资金的前提下博取套利收益。
    ? 咪咕app下载日盈的买卖申赎规则?
    T日买入,当日享受货币收益,买入份额可卖出可贖回;
    T日申购,当日不享受货币收益,T+2日份额可卖出可贖回;
    T日賣出,當日不享受貨幣收益,資金T日可用,T+1日可取;
    T日贖回,当日享受货币收益,资金T+2日可用可取。
    ? 为什么我提交的咪咕app下载日盈申购/贖回申请会成为“废单”或者不成功?
    咪咕app下载日盈货币ETF每个开放日会设定当日申购份额上限和当日贖回份额上限,并且公布于申赎清单内。出现申购/贖回失败情况,通常是因为申购/贖回申请超出货币ETF当日申购份额或贖回份额设定上限,申请被交易所实时确认失败,因此显示为废单。建议投资人关注申赎清单,了解限额情况,提前做好投资准备。

? 債券型基金

    ? 买咪咕app下载增鑫定期开放債券A类好还是C类好?
    两类份额如何选择,主要取决于客户的投资金额和投资時間。若客户的资金量比较大或投资期限比较长(如超过两年)选择A类比较合适。因为根据不同的金额分档,A类一次性收取的申购费率是递减的,并且投资時間越长,平摊在每一天的成本就越低。而C类份额的销售服务费是每日计提,若客户的投资時間较短(半年)则选择C类更为合适。
    ? 我在银行提交了定开債券基金的贖回申请,为什么还没到账?
    定期开放債券基金封闭期期间无法进行申购贖回。据了解,部分销售机构(如工商银行)系统有预约贖回功能,客户可提交预约贖回操作,销售机构会在産品开放日统一提交申请,但资金到账時間具体仍以开放日为基准日往后3~5个工作日划付。建议您可以在産品开放后关注预约贖回申请是否提交成功,避免影响您的交易。
    ? 定期債券基金开放公告什么时候发布?又怎么了解到?
    我司定期开放債券基金开放期公告一般于开放日前几个工作日发布,您可以通过公司官网、证监会网站或者各大证券报进行了解。産品开放前公司会提前为客户发送开放通知,如您未预留联系信息,可通过公司官网登录账户或拨打客服电话400-160-6000转人工客服预留邮箱或手机号码。
    ? 定期开放債券基金一般什么时候开放,每次开放多次時間?
    不同的定期开放債券基金封闭期不相同,一般为半年、一年、二年、三年等。定期开放債券基金每次开放時間正常在5~10个工作日左右。具体情况您可通过在线客服或拨打客服电话400-160-6000转人工客服详细咨询。
    ? 定期开放債券基金与普通債券基金相比有何优势?
    定期开放債券基金通过封闭式运作,可以降低频繁申购、贖回带来的流动性冲击,保证基金规模相对稳定,也有益于提高基金投资组合久期的稳定性,提高基金收益。
    定期开放債券基金由于不需要应对非开放期内的申购贖回,基金管理人可通过配置一些流动性较低但票息收益较高的債券,从而保证较高的收益率。此外,在投资中可以将现金比例降至最低,杠杆运用效率更高,放大确定性较强的債券组合收益。
    简而言之,定期开放債券基金既能够分享封闭式债基的杠杆优势,以获得相对高的收益率,同时又去掉了封闭式債券基金的低流动性,灵活性大大提高。

? 分级基金

    ? 什么是分级基金?
    分級基金是指在一個投資組合下,通過對基金收益或淨資産的分解,形成兩級(或多級)風險收益表現並且有一定差異化基金份額的基金品種。又叫"結構型基金"。
    例如咪咕app下载一帶一路分級基金:
    母基金:是一個追蹤標的指數的被動指數基金。
    A類份額:是一個每年獲得約定收益的固定收益基金,且利息每日計提,並定期以母基金形式派息。
    B類份額:通過向A類份額支付利息來獲取融資,從而實現杠杆投資的效果。
    ? 什么是分级基金的折算?
    分級基金的折算分爲定期折算和不定期折算
    1.定期折算:指的是在定期折算日期將分級A的約定收益以母基金的形式進行兌付,分級基金A份額單位淨值折爲1.00元,高于1元以上部分折算爲母基金份額並兌付給投資者。B類份額不參與定期折算。
    2.不定期折算:不定期折算分为向上折算和向下折算,当産品的净值达到一定得阈值就会触发上折或下折。
    不定期折算將三類份額(母基金、A類份額、B類份額)的單位淨值回調到1.00元,持有份額做相應比例變動。
    ? 因折算业务的新增基金份额,持有期如何计算?
    根據2017年10月27日中國結算公司《深圳證券交易所上市開放式基金登記結算業務指引》分級基金折算業務規則。“對于折算成自身的份額,基金份額繼承原過戶日期;對于折算成非自身的份額,基金份額不繼承原過戶日期,過戶日期記爲折算處理日。”
    即我司分级基金发生折算时,母基金份额因折算新增的同类份额继承原过户日期,持有期与原持有份额相同;子基金份额因折算新增的母基金份额过户日期记为折算处理日,持有期自折算处理日下一工作日开始计算。 温馨提示:基金持有期小于7天,贖回费率为1.5%。
    ? 分级基金的A类份额是保本保收益的吗?
    目前国内市场上的分级基金A类份额不是保本保收益的産品。对于A类份额持有人来说,分级基金以B类进取份额的资产为A类份额基准收益的实现及本金提供了一定保护,但是当B类份额资产净值出现大幅下跌时,A类份额仍可能会面临投资受损的风险。并且,A类份额定期折算后的“收益”是以母基金份额的形式兑付,投资人需要承担母基金份额贖回之前的净值涨跌风险,是不保本保收益的。
    ? 咪咕app下载基金定期折算及不定期折算规则
    1.定期折算:咪咕app下载分級基金定期折算日原則上爲每年12月15日(若該日爲非工作日,則提前至該日之前的最後一個工作日。)
    2.不定期折算:咪咕app下载分级基金産品当母基金单位净值上涨至1.50元或以上时,産品触发向上折算(上折);当B类份额单位净值下跌至0.25元或以下时,産品触发向下折算(下折)。
    ? 分级基金怎么交易?
    分级基金母基金份额:场内或者场外按净值办理申购或贖回;
    A类份额/B类份额:不支持申购和贖回,只能在场内买卖交易,类似于买卖股票。或者可以直接通过场内申购母基金,按等比例分拆为A、B类份额。
基礎知識

? 基礎知識

    ? 什么是证券投资基金?
    证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、債券等金融工具投资,然后共担投资风险、分享收益。
    ? 基金投资有风险吗?
    基金投资不同于银行存款,是一种有风险的投资方式。基金风险包括有:开放式基金的申购及贖回未知价风险、投资风险、不可抗力风险、市场风险、政策风险、经济周期风险、利率风险等。
    投资者应结合自身风险承受能力、投资目的、投资期限等情况,选择适合自己的基金産品,进行理性投资。
    ? 什么是基金的封闭期?封闭期有多长?
    封闭期是指在开放式基金成立初期,基金管理人可以在基金契约和招募说明书规定的期限内不接受申购、贖回等业务的時間。根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,开放式基金的封闭期最长不得超过3个月。
    ? 什么是基金的单位净值和累计净值?
    基金單位淨值,就是交易日每天收市以後,基金總資産減去負債後,除以當天的基金總份額,即得出當天的單位淨值。
    累計淨值是該基金自發行成立以來的淨值,累計份額淨值=基金單位淨值+基金成立後累計分紅。
    在基金的日常申购贖回交易中均依据单位净值计算。而累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益,更多时候是充当“业绩参考值”。
    温馨提示:基金淨值的高低并不是选择基金的主要依据,基金淨值未来的成长性是判断投资价值的关键。
    ? 基金的A、B、C类份额有什么区别?
    咪咕app下载基金旗下有多只基金分別設置了A、B、C類等不同份額,不同份額的區別一般是由于份額類別的收費方式、交易方式、交易限額或風險收益特征等存在不同。
    如咪咕app下载现金增利货币A类和C类的区别主要是由于産品申购起点以及销售服务费率不同;而咪咕app下载智选红利股票A类和C类的区别主要是産品的费率收取方式不同。
    温馨提示:各只基金産品不同份额间区别您可以点击智能在线客服咨询了解。
    ? 什么是“未知价法”?
    未知價定價法,是指按照基金公司接到申請後的當天估值日計算的數據來定價,投資者在申請的時候還不知道基金交易價格。采用“未知價法”,是爲了避免投資者根據當日的證券市場情況決定是否買賣,而對其他基金持有人的利益造成不利影響。
    ? 什么是基金中的基金(FOF)?
    这是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。FOF基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额,通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、債券等证券资产,它是结合基金産品创新和销售渠道创新的基金新品种。
    ? 什么是基金的“外扣法”?
    “外扣法”的具體計算公式如下:
    淨申購金額=申購金額/(1+申購費率);
    申購費用=申購金額-淨申購金額;
    申購份額=淨申購金額/申購當日基金份額淨值。
    采用“外扣法”的方式不會收取本身已扣除的申購費的費用,對于持有人來說本身更加的有利。

? 专户理财

    ? 什么是专户理财业务?
    特定客戶資産管理業務又稱專戶理財業務,指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財産委托擔任資産管理人,由商業銀行擔任資産托管人,爲資産委托人的利益,運用委托財産進行證券投資的活動。
    ? 特定客户资产管理业务对单一客户有什么要求?
    特定客戶資産管理業務的資産委托人可以是自然人或者是法人;單一客戶辦理特定客戶資産管理業務,每筆業務的資産不得低于3000萬元人民幣。
    ? 专户理财与公募基金有什么区别?
    专户理财的産品设计不同于公募基金産品,在仓位、品种等方面具有很大的灵活性。在运行中还可以根据市场状况,按客户要求,经有关方面协商后,遵循一定程序调整投资策略。专户理财的风险控制特点及手段也是多样化的,其重点是根据账户本身的特点进行风控,保持跟合同的规定一致性。另外,与公募基金不同,专户理财的目标是比较多元化的,或者说业绩衡量标准就比较多元。专户理财业务不见得是追求最高收益,也不见得是追求绝对收益。应该说是在追求客户特定的财务目标。有的客户喜欢高风险、高收益;有的客户喜欢低风险、低收益。实际上是根据客户的需要及産品的约定,最后来判定专户做的好坏。
公司服務

? 资讯服务

    ? 你们的资讯服务包括哪些?
    咪咕app下载基金以短信、郵件形式爲您提供賬戶交易確認通知、持有基金周淨值、持有基金分紅通知、公司重要信息通知等資訊服務。咪咕app下载基金將主動爲投資人提供短信或郵件月賬單服務。
    部分短信服務需要您主動申請訂閱。另外,若您需要紙質賬單,可以撥打客服電話進行訂閱。我們將在每季度結束後,爲當季度有交易的訂閱客戶寄送季度對賬單;在每年度結束後,爲有份額的訂閱客戶寄送年度對賬單。
    ? 公司资讯服务定制是否收费?
    咪咕app下载基金的資訊類服務均免費提供,不會額外收取任何費用,歡迎投資人訂閱。
    ? 如何定制/取消咪咕app下载基金的资讯类服务?
    如您預留了手機號碼、電子郵箱等信息,我們將主動爲您提供免費的短信、電子郵件服務。您也可以通過撥打客服電話(010-56517299)轉人工坐席定制/取消短信、電子郵件或紙質對賬單等資訊服務。
    ? 为什么定制了电子邮件/短信服务,却收不到邮件/短信?
    如您定制了我司資訊服務無法接收,可能有以下情況:
    1.郵箱/手機號碼預留信息有誤,系統無法識別信息導致無法發送服務。您可詳細確認個人預留信息是否爲正確格式。
    2.因公司郵件/短信發送統一爲系統發送,可能會被部分郵箱或手機系統自動攔截,導致客戶無法接收。如發生上述情況,建議您變更郵箱,短信可在手機軟件中將服務短信恢複爲正常接收狀態。
    3.其他情況如郵箱/手機存儲已滿,內存不足無法接收;客戶主動或不經意間,點擊或回複“拒收”導致無法接收等。

? 其他服务

    ? 如何开具我账户的资产证明?
    開立資産證明可用于出國旅遊、留學或其他需要證明客戶資産情況的情形。
    咪咕app下载基金爲客戶提供開具資産證明的服務,您可以撥打咪咕app下载基金客服電話010-56517299轉人工服務進行申請。需要注意的是,根據相關業務部門的最新規定,資産證明的開具必須由客戶本人來電申請。身份信息核對無誤後,還須向我司提供身份證件複印件,注明開立資産證明並本人簽署。我們將在收到資料後及時爲您開具資産證明並寄出。
    资产证明函将体现您的姓名、证件号码等个人信息,以及截至开具该证明前一工作日您账户下所持有的全部産品及金额、份额情况。
    ? 查询账户交易可以有哪些方式?
    賬戶查詢方式:
    “咪咕app下载基金”微信服務號:進入到“咪咕app下载基金”微信服務號,頁面下側點擊“融?查詢”--“查資産”--輸入賬號及密碼即可登錄查詢
    “咪咕app下载基金”手機App:打開咪咕app下载基金手機app主頁--點擊右上角“登錄”--輸入開戶時的證件號及密碼登錄--頁面下側點擊“資産”,即可查詢到賬戶資産。
    咪咕app下载基金網上交易:通過咪咕app下载基金網上交易系統(https://trade.aboutdiet.cn/etrading/)--輸入開戶時的證件號及密碼登錄,登錄首頁即可查詢到您當前的賬戶情況。